פרק זמן מתחילת הביטוח שבו עדיין אי-אפשר לקבל פיצוי או כיסוי.
אם קורה מקרה ביטוחי בתקופה הזו – הביטוח לא ישלם.
זמן שעובר מרגע שקרה אירוע ועד שהביטוח מתחיל לשלם בפועל.
לדוגמה: מספר חודשים עד קבלת קצבה או פיצוי.
אנשים שמוגדרים לקבל את הכסף במקרה פטירה.
חשוב לעדכן מוטבים כדי למנוע בעיות בעתיד.
תהליך שבו חברת הביטוח בודקת את המצב הרפואי לפני אישור הביטוח.
הבדיקה משפיעה על קבלה לביטוח, החרגות או עלות הפרמיה.
סעיף שקובע מצב רפואי או מקרה מסוים שלא מכוסה בביטוח.
אם קורה משהו שקשור להחרגה – הביטוח לא ישלם.
הסכום שהביטוח ישלם במקרה של אירוע ביטוחי.
נקבע מראש בפוליסה וחשוב שיתאים לצרכים האמיתיים.
הסכום שניתן לקבל אם מפסיקים ביטוח או חיסכון לפני הזמן.
לא תמיד שווה לסכום שהופקד – תלוי בתנאים ובוותק.
בני משפחה שזכאים לקבל קצבה או תשלום במקרה פטירה.
נפוץ בעיקר בקרנות פנסיה.
הפיכת תשלום חודשי עתידי לסכום חד-פעמי בהווה.
נפוץ בפנסיה ובמשכנתאות, ויכול לכלול עלויות.
אגרות חוב מיוחדות של המדינה שמיועדות לקרנות פנסיה.
נותנות תשואה קבועה ויוצרות יציבות לחיסכון.
מנגנון בקרנות פנסיה שמאזן בין הכספים של כל החוסכים.
שינויים במצב הקרן יכולים להשפיע על הזכויות של כולם.
סך הכסף שנצבר לאורך השנים במוצר פנסיוני או פיננסי.
ממנה נגזרת הקצבה או הסכום שניתן למשוך בעתיד.
החלק בחיסכון שמיועד לפנסיה עצמה.
מופקד על ידי העובד והמעסיק.
החלק שמיועד לפיצויי פיטורין.
נמצא במוצרים פנסיוניים ומושפע מסיום עבודה.
הליך שנעשה בפרישה לצורך מיסוי נכון של הקצבה.
משפיע על גובה המס בגיל פרישה.
העברת כסף מגוף אחד לאחר בלי לשלם מס.
מאפשר לעבור למסלול או חברה עם תנאים טובים יותר.
מס שמשולם על הרווחים שנוצרו מהשקעות.
בישראל שיעור המס הוא בדרך כלל 25% על הרווח בלבד.
רווח שמצטבר לא רק על הכסף המקורי אלא גם על הרווחים עצמם.
ככל שהזמן ארוך יותר – ההשפעה משמעותית יותר.
מדד שמייצג שינוי במחירים במשק או בשוק ההון.
משפיע על הלוואות, חיסכון ותשואות.
הפקדה שמזכה בהטבת מס.
נפוץ בעיקר אצל עצמאים בחיסכון פנסיוני.
הרווח (או ההפסד) שנוצר מהשקעה.
נמדד באחוזים ומשתנה בהתאם לשוק ולמסלול.
היכולת למשוך כסף במהירות וללא קנס.
ככל שהכסף נזיל יותר – הגישה אליו קלה יותר.