לפי סעיף 21 (א) לחוק הפיקוח על העיסוק הפנסיוני
בהתאם להוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה–2005, מובא להלן גילוי נאות בנוגע לפעילות בעלי הרישיון.
בעלי הרישיון
עמית חסון – סוכן ביטוח פנסיוני, רישיון מס' L-00139107
מתן חקאק – סוכן ביטוח פנסיוני, רישיון מס' L-00137929
בעלי הרישיון מחזיקים ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני ואינם מחזיקים ברישיון יועץ פנסיוני.
בעלי הרישיון אינם עובדים בגוף מוסדי כלשהו.
אופי השירות
השירותים הניתנים על ידי בעלי הרישיון מהווים שיווק פנסיוני כהגדרתו בחוק.
במסגרת פעילותם, בעלי הרישיון משווקים מוצרים פנסיוניים, ביטוחיים ופיננסיים של גופים מוסדיים עמם קיימים הסכמי התקשרות והפצה כדין.
הגופים המוסדיים עמם קיימים הסכמי התקשרות והפצה
בעלי הרישיון משווקים מוצרים של הגופים המוסדיים הבאים:
הגופים המוסדיים המפורטים לעיל עשויים להציע, מעת לעת, מוצרים פנסיוניים, ביטוחיים ופיננסיים שונים, לרבות קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים, פוליסות חיסכון ומוצרים נוספים בהתאם לרישיונם ולהוראות הדין.
בעלי הרישיון אינם עוסקים בשיווק מוצרים פנסיוניים של גופים מוסדיים שאינם נכללים ברשימה זו, אלא אם יעודכן מסמך זה בהתאם.
זיקה למוצרים ולגופים המוסדיים
לבעלי הרישיון קיימת זיקה לכל המוצרים הפנסיוניים, הביטוחיים והפיננסיים אותם הם משווקים, שכן בעלי הרישיון זכאים לתשלומי עמלות מהגופים המוסדיים בהתאם להסכמי התקשרות והפצה הקיימים עמם.
לאור האמור, עשויה להיות לבעלי הרישיון העדפה לשיווק סוג מוצר אחד על פני סוג מוצר אחר, וכן עשויה להיות לבעלי הרישיון העדפה לשיווק מוצר של גוף מוסדי מסוים על פני מוצר של גוף מוסדי אחר.
במסגרת פעילותם, בעלי הרישיון פועלים בהתאם להוראות הדין החלות על בעלי רישיון, ובכלל זה חובות ההגינות, הגילוי הנאות, ההתאמה לצורכי הלקוח והטיפול המקצועי בלקוחותיהם.
תגמול
בעלי הרישיון מקבלים עמלות, תשלומים או הטבות אחרות מהגופים המוסדיים בקשר לשיווק, מכירה, טיפול או ליווי של מוצרים ביטוחיים, פנסיוניים ופיננסיים, בהתאם להוראות הדין.
בנוסף, במקרים מסוימים ועל פי דין, עשויים בעלי הרישיון לגבות שכר טרחה ו/או החזר הוצאות מהלקוח, בכפוף להסכם מתאים ובכפוף להוראות הדין.
שירותים באמצעות גורמים מקצועיים חיצוניים
חלק מהשירותים המוצעים ללקוחות עשויים להינתן באמצעות גורמים מקצועיים חיצוניים ושותפים עסקיים בתחומים שונים, לרבות ייעוץ משכנתאות, תכנון פרישה, החזרי מס, ראיית חשבון ושירותים מקצועיים נוספים.
במקרים אלו יובהר ללקוח מיהו הגורם המספק את השירות בפועל ומהו אופי ההתקשרות עמו.
יצירת קשר
פולישור – עוסק מורשה 558627261
כתובת: יהדות קנדה 3, אור יהודה
טלפון משרד: 03-310-4996
דוא"ל: office@polisure.co.il
עמית חסון – סוכן ביטוח פנסיוני, רישיון מס' L-00139107
מתן חקאק – סוכן ביטוח פנסיוני, רישיון מס' L-00137929