רוב משקי הבית בישראל מתנהלים ללא תוכנית פיננסית מסודרת.
חלקם חוסכים בלי להבין למה, אחרים משקיעים בלי אסטרטגיה, ורבים משלמים ביוקר על החלטות שנלקחו “על הדרך”:

• חיסכון שמפוזר בין מוצרים בלי היגיון כולל

   

• השקעות שלא תואמות את רמת הסיכון האמיתית

   

• התחייבויות אשראי שלא נבחנו לעומק

   

• כפל ביטוחים או חוסרים מהותיים

   

• פנסיה שמתנהלת על אוטומט, ללא בקרה

התוצאה היא חוסר שליטה, חוסר ודאות ופער בין מה שאנשים מרוויחים – לבין מה שנשאר להם בפועל לאורך זמן.